Det finns olika investeringssystem för att diversifiera din portfölj, eftersom Asset Management Companies (AMC) har utvecklat planer enligt dina finansiella mål och risktoleransnivå. Ett av de mest populära systemen bland dem är tematiska PSU-fonder. Den här artikeln kommer att förklara allt om PSU-fonder och topppresterande fonder som har slagit branschens benchmark under en längre period.
PSU-system är idealiska för investerare som vill ha exponering mot offentliga företag. Dessa fonder allokerar sina tillgångar till olika statligt stödda samhällen, banker, truster etc.
| Fondens namn | Startdatum | Annualiserad avkastning sedan starten (%) |
| Aditya Birla Sun Life PSU Aktiefond – Direkt plan – Tillväxt | 30 december 2019 | 22.43 |
| Invesco India PSU Equity Fund – Direkt plan – Tillväxt | Faktiskt – 18 november 2009Direct Plan – 1 januari 2013 | 13.33 |
| SBI PSU Fund – Direktplan – Tillväxt | Faktiskt – 7 juli 2010 Direkt – 1 januari 2013 | 7.45 |
*Från och med den 25 november 2022 (vi måste använda senaste data)
Vad är tematiska PSU-fonder?
Tematiska offentliga företagsfonder eller PSU-fonder ärfondersom samlar pengar från investerare och investerar i värdepapper från statligt ägda företag, och diversifierar din portfölj mellan olika offentliga företag.
PSU-fonder investerar inte bara i en enda bransch. Istället investerar de i en mängd olika företag som är relaterade till den offentliga sektorn. Därför investera i PSUfonderinnebär att din portfölj är diversifierad över branscher men tematiskt fokuserad på PSU:er.
Därför, som namnet antyder, investerar fonder för tematiska offentliga företag (PSU) i första hand i aktier i statligt stödda företag. Därför kommer en investering i sådana fonder att exponera dig för en diversifierad portfölj som inkluderar topppresterande PSU:er inom olika sektorer. Du kan diversifiera din portfölj efter din riskaptit och finansiella mål du vill uppnå.
Hur fungerar tematiska PSU-fonder?
Enligt Securities and Exchange Board of Indias (SEBI) riktlinjer måste tematiska PSU-fonder investera minst 80 % av sina tillgångar i aktieorienterade instrument från offentliga företag. Resten kan investeras i andra tillgångar som godkänts av SEBI. Tematiska PSU-fonder fokuserar främst på företag som är relaterade till PSU-temat, oavsett sektor eller kapitalisering.
Vem bör investera i tematiska PSU-fonder?
Tematiska fonder kan vara ett bra alternativ om du vill ha exponering mot en väldiversifierad portfölj av offentliga företag från olika branscher. Du får fördelarna med diversifiering och potentialen att få maximal avkastning. Dessutom, om du är en riskvillig individ, överväg att investera i PSU-företag, eftersom de är säkrare än andra teman/sektorer.
Fördelar med att investera i tematiska PSU-fonder
Nedan nämns fördelar som kan erhållas genom att investera i tematiska PSU-fonder:
- Att investera i tematiska PSU-fonder kommer att ge dig en diversifierad portfölj som inkluderar PSU-aktier från olika sektorer.
- Om du är intresserad av att investera på lång sikt kan investeringar i dessa fonder hjälpa dig att tjäna hög avkastning.
- Genom att investera i dessa fonder får du en möjlighet att tjäna benchmark-slående avkastning på långsiktiga investeringar.
Saker att tänka på innan du investerar i tematiska PSU-fonder
Här är några faktorer som du bör tänka på innan du investerar i en tematisk PSU-fond:
- Investeringshorisont:Eftersom dessa fonder endast koncentrerar sin portfölj till ett visst tema blir det naturligtvis riskabelt. Om du vill minska denna risk i hög grad krävs en investeringshorisont på minst 5 år.
- Riskkapacitet:Eftersom dessa fonder har en hög koncentrationsrisk måste du vara beredd att ta risker. Men eftersom regeringen stöder verksamheten genom att ge pengar till dem, finns det minimal kreditrisk.
- Diversifiering:Dessa fonder investerar uteslutande i värdepapper från statligt ägda företag. Därför, om du ser fram emot att diversifiera din portfölj endast när det gäller sektorer och börsvärde, bör du utforska andra alternativ.
- Marknadsrisk:Värdet på den investerade korpusen kan minska med tiden på grund av ogynnsamma marknadsförhållanden eller plötsligtaktiekursensläppa. Den har marknadsrisk, vilket kan göra dina investeringar mycket volatila. Att förbli investerad längre kan ge dig bättre avkastning på grund av sammansatta effekter.
Beskattning av tematiska PSU-fonder
Eftersom tematiska PSU-fonder investerar merparten av sina tillgångar i aktier i offentliga företag, liknar beskattningen på dessa fonder som aktiefonder.
Om du löser in andelarna i en tematisk PSU-fond inom ett år anses det vara kortsiktiga kapitalvinster (STCG). Skatten på STCG är 15 %, oavsett vilken skatteplatta du tillhör.
Men om du äger dina andelar i ett år eller mer, kommer sådana vinster att betraktas som långsiktiga kapitalvinster (LTCG) om du håller dina andelar i ett år eller mer. LTCG på upp till 1 lakh INR är skattebefriad. LTCG på över 1 lakh beskattas med 10 % utan någon indexförmån.
Förutom detta, om du tjänar några utdelningar från ett PSU-tematiskt fondsystem, kommer de att läggas till din totala inkomst och beskattas enligt din skatteplan om en sådan inkomst överstiger 5 000 INR.
Slutgiltiga tankar
Investera i fondsystem kan vara det bästa sättet att starta din investeringsresa. PSU-fonder är säkra nog att investera i eftersom regeringen stöder dessa företag. Det är dock fortfarande föremål för marknadsrisker, så gör din forskning innan du investerar i några fonder. Dessutom kan den makroekonomiska situationen påverka din investering på många sätt.
Vanliga frågor (FAQs)
Hur investerar man i Thematic-PSU-fonder?
Du kan investera i tematiska PSU-fonder via AMC-webbplatsen (Asset Management Company) eller via en mäklarwebbplats. När du registrerar dig på deras plattform måste du ange dina uppgifter för att slutföra KYC-verifiering. Därefter kan du gå till fondavdelningen och välja den tematiska PSU-fonden du vill investera i. Ange sedan det belopp som du vill investera och bekräfta köpet.
Vad är skillnaden mellan sektoriella och tematiska fonder?
Sektorsfonder investerar bara i enheter som tillhör en viss sektor som IT, läkemedel, försvar etc. Å andra sidan investerar tematiska fonder i företag inom olika sektorer som matchar det tema som fonden är centrerad på som PSU, det gör det inte oavsett vilken bransch företaget tillhör; din fondförvaltare kommer endast att investera i det företag som stöds av staten.
Vilka olika typer av tematiska fonder finns det?
Varje temafond har ett fast tema utifrån vilket korpusen investeras i företag som passar det temat. För närvarande finns det tematiska fonder kring teman som PSU, energi, förbrukning, etc.
Vad är offentliga företag?
Offentliga företag är enheter där staten har en andel på 51 % eller mer. Sådana företag eller företag ägs av centrala eller statliga myndigheter. Några exempel på PSU:er inkluderar Central Public Sector Enterprises, Public Sector Banks, State Level Enterprises, etc.
Animesh Gupta
Animesh Gupta är auktoriserad revisor till yrket och en NISM-certifierad aktiefondexpert. Han har över 5+ års erfarenhet av att arbeta inom finansbranschen. I sin roll på Wintwealth är han en del av Credit and Risk-teamet och utvärderar risken för de obligationer som finns tillgängliga på Wintwealths plattform.